Acredito que muitos já ouviram falar sobre Planejamento Financeiro, mas já ouvi muita informação equivocada e muito profissional “queimando o filme” por aí. Por isso quero dar uma breve explicação sobre o tema: todas as pessoas possuem necessidades, sonhos, objetivos e metas particulares ou até mesmo comuns entre elas. Elas podem ser de curto, médio e de longo prazo (até de uma vida inteira). Em boa parte desses objetivos, o dinheiro é a ferramenta utilizada como meio para conquistá-los. No entanto, muitos não se atentam que haverá imprevistos ou até mesmo situações previstas que podem atrapalhar ou impossibilitar que esses sonhos se realizem. Há ainda nuances que fazem com que um objetivo deixe de ser factível, ou, até possa se tornar muito mais oneroso e demorado.
Por isso, um bom planejamento financeiro é o caminho mais eficaz para se chegar a eles. Planejamento financeiro é o processo pelo qual utiliza-se de estratégias para auxiliar as pessoas a gerenciar sua vida financeira, atender suas necessidades e conquistar seus objetivos de forma eficaz.
Esse planejamento quando realizado por um profissional certificado, necessariamente irá passar por pré-requisitos de conhecimento técnico, habilidades profissionais desenvolvidas, capacidades interpessoais apuradas e princípios éticos e de responsabilidade profissional.
As áreas de conhecimento que são necessárias para a construção de um planejamento financeiro são: tributação, investimentos, legislação, gestão de dívidas, previdência social e privada, seguros, análise financeira, economia, finanças comportamentais, entre outras. Todo o processo é regido por normativas de segurança da informação e proteção de dados.
Importante ressaltar que esse processo possui responsabilidades compartilhadas entre o profissional planejador e o cliente, onde ambos se tornam parceiros e co-responsáveis por todas as decisões inerentes a ele.
Gostaria de um diagnóstico pessoal, ou ficou alguma dúvida sobre o tema? Nos chame nos contatos que teremos um grande prazer em atende-lo!
11/02/2025
Ronaldo Katsumi Murasawa, CFP®
FA Capital Consultoria